С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины введет новое ограничение на переводы с карты на карту, установив ежемесячную сумму в 150 000 грн на карту.

Первоначально НБУ предлагал нижний предел в 100 000 грн, но после отзывов и обсуждений потолок был повышен. Кроме того, НБУ снял ограничения на количество транзакций, которые можно совершать, оставив это решение за отдельными банками, некоторые из которых уже ввели такие лимиты добровольно.

По данным НБУ, это изменение не должно коснуться 98% клиентов украинских банков, поскольку большинство из них не превышают порог перевода в 150 000 грн. Правило также исключит из лимита счета волонтеров, чтобы обеспечить постоянную поддержку благотворительных и гуманитарных целей.

Однако лимит нацелен на так называемых «дропперов», лиц, которые продают или сдают в аренду данные своих банковских карт для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, часто связанное с теневыми рынками, онлайн-мошенничеством и другими незаконными операциями.

Банковская карта
Банковская карта

Эта практика значительно расширилась в Украине, и через эти счета ежегодно проходят миллионы гривен, подпитывая такие преступления, как азартные игры в Интернете, продажа наркотиков и оружия, а также уклонение от уплаты налогов.

Хотя ожидается, что новый лимит усложнит использование схем дропперов, эксперты, включая Олесю Данильченко из Ассоциации межбанковских платежных систем EMA, предупреждают, что одних только этих мер может быть недостаточно для полной борьбы с этой проблемой.

Ожидается, что НБУ объявит о дополнительных изменениях для дальнейшего противодействия незаконной финансовой деятельности в будущем.

Читайте также:

Приватбанк срочно обратился к клиентам: если этого не сделать, своих денег не увидите

Уберегитесь от долгов: как закрыть карту, чтобы банк не требовал деньги

Новые тарифы на отопление, газ и воду "добьют" украинцев: Нацбанк ошеломил народ