С 1 октября 2024 года НБУ вводит временные ограничения на переводы с карты на карту, осуществляемые физическими лицами. Эти ограничения будут действовать в течение шести месяцев. Об этом сообщает издание «napensii»

С 1 октября физические лица будут ограничены ежемесячным максимумом в 150 000 грн для переводов с карты на карту на счета других физических лиц.

Ограничение распространяется на все счета в одном банке, но есть несколько важных исключений:

Волонтеры, счета которых соответствуют критериям, указанным в соответствующем постановлении НБУ.

Физические лица с подтвержденным ежемесячным доходом, превышающим лимит.

Юридические лица.

Переводы между собственными счетами клиента в одном банке не будут подпадать под этот лимит, а транзакции, осуществляемые с использованием реквизитов IBAN, также останутся без ограничений.

НБУ отмечает, что подавляющее большинство украинцев — 98% — не пострадают от этих изменений, поскольку их переводы обычно не превышают порог в 150 000 грн.

НБУ заверяет, что эти ограничения не помешают волонтерам собирать средства на военную поддержку или благотворительные цели. После консультаций с волонтерскими группами решение было уточнено, чтобы исключить идентифицированных волонтеров из ограничений.

В частности, не будет никаких ограничений на получение средств или осуществление переводов со счетов, принадлежащих признанным волонтерам.

НБУ
НБУ

Чтобы быть классифицированным как волонтер, человек должен соответствовать как минимум двум из пяти критериев, установленных постановлением НБУ, что позволяет ему продолжать свою деятельность без ограничений.

Сообщается, что введение этих ограничений является частью усилий по пресечению неправомерного использования переводов с карты на карту, которые часто используются для уклонения от уплаты налогов.

Ранее финансовый мониторинг и лимиты на переводы, нацеленные на физических лиц, не в полной мере решали эту проблему, что привело к росту так называемых «дропов» — людей, которые сдают свои карточные счета в аренду для транзитных операций и отмывания денег теневым бизнесом.

Счета, показывающие крупные исходящие переводы без соответствующих покупок или расходов, помечаются банками как потенциальные дропы. Аналогично частое снятие наличных рассматривается как подозрительное и может указывать на причастность к отмыванию денег.

НБУ вместе с такими банками, как ПриватБанк и Монобанк, уже закрыли около 80 000 счетов, связанных с дропом. По оценкам Национального банка, более 200 млрд грн ежегодно проходит через уклонение от уплаты налогов и незаконную деятельность.

Читайте также:

Приватбанк срочно обратился к клиентам: если этого не сделать, своих денег не увидите

Уберегитесь от долгов: как закрыть карту, чтобы банк не требовал деньги

Новые тарифы на отопление, газ и воду "добьют" украинцев: Нацбанк ошеломил народ