Национальный банк Украины вводит меры по повышению прозрачности финансовых операций и борьбе с уклонением от уплаты налогов, в частности, нацеленные на пополнение карт через одноранговые сети и мониторинг денежных потоков между физическими лицами.

По данным Technofan, эти новые правила ограничат украинцев в свободном пополнении чужих банковских карт через терминалы и ужесточат надзор за личными денежными переводами.

Важным аспектом этих мер являются требования к налоговой отчетности: гражданам необходимо будет подавать декларации о доходах, если их депозиты и переводы превышают определенные пороговые значения.

Александр Охрименко, президент Украинского аналитического центра, отмечает, что изменения в первую очередь касаются незадекларированных, «теневых» доходов, которые часто поступают из заработной платы, выплачиваемой неофициально через терминалы, в обход налоговой проверки.

Первые шаги уже сделаны; пополнение карт через терминалы для других теперь сопровождается комиссиями и систематическим мониторингом. Такое отслеживание позволяет налоговым органам выявлять и облагать налогом любые незадекларированные доходы.

Банкомат: скрин с видео
Банкомат: скрин с видео

Хотя налоговая ставка по таким транзакциям еще не определена, накопление данных по этим транзакциям может привести к увеличению налоговой нагрузки на неофициальные переводы.

Национальный банк также ограничивает одноранговые (P2P) транзакции. В настоящее время на переводы с карты на карту установлен лимит в размере 150 000 грн в месяц, который действует до апреля 2025 года.

Транзакции, превышающие этот лимит, вызовут дополнительную проверку, требующую от физических лиц предоставления подробной информации о цели перевода и источниках средств.

Читайте также:

ПриватБанк срочно предупредил владельцев карт: деньги исчезнут в любой момент – ничем не помогут

Мобилизация, отмена брони, выплаты, пенсии, новые правила и банкноты: что изменится с 1 ноября

Контроль и ограничение: пополнить банковскую карту станет не так просто – НБУ готовит "сюрприз"