В интернете распространяется информация о том, что украинские банки начали штрафовать клиентов за нарушение финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах.

И правда, финансисты начинают все строже относиться к своим клиентам: чаще штрафуют и даже вводят новые финансовые наказания, в частности, за нарушение финансового мониторинга.

Да, НБУ еще в прошлом году обязал банки следить за связями клиентов и выискивать среди них отношения с контрагентами с РФ. Поэтому банки начали особенно тщательно подходить к проверкам своих клиентов.

К примеру, в рамках финансового мониторинга банки научились мгновенно блокировать подозрительные операции и счета. А дальше действуют по стандартной процедуре: после блокировки у владельца счета запрашивают информацию о природе транзакций, а также о происхождении средств. Если клиент все это не предоставляет или банк остается не удовлетворен ответами, может донести на человека до Госфинмониторинга (финансовую разведку), где его будут проверять на предмет отмывания денег, финансирование терроризма и т.д.

Кроме того, согласно законодательству, банк имеет право разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента.

Именно в этот момент человек может столкнуться с дополнительной комиссией, размер которой достигает 20% от суммы.

То есть финучреждение взимает с клиента в свою пользу пятую часть суммы на счете, прежде чем его закрыть и выставить за дверь. Явление пока не массовое, но уже постепенно вводится отдельными структурами.

Вместе с тем в НБУ говорят, что это неправда.

"Законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взысканию за это "штрафа". То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга", - говорится в сообщении . НБУ.

Регулятор напомнил, что банк уполномочен делать.

Иными словами, банк возвращает деньги клиенту наличными или путем перечисления на другой счет, указанный клиентом. При этом банк может принимать стандартную обычную комиссию за проведение такой операции.

Читайте также:

Денежная помощь для украинцев: кто получит в сентябре, а кто о деньгах может и не мечтать

Касается всех, у кого стоит колонка и газовая плита: украинцев штрафуют на колоссальные деньги

Сентябрь принесет деньги и удачу: 3 знака Зодиака, которые получат все, чего так долго ждали